EnL’Rise — автоматизированная информационная система для обслуживания физических лиц
Система предназначена для автоматизации розничных бизнес-процессов коммерческого банка и предоставляет банку широкие возможности по обслуживанию клиентов, гибким настройкам и автоматизации массовых процессов, оперативному анализу данных
Преимущества системы:
Система объединяет все данные в единое пространство, обеспечивая бесшовную интеграцию и мгновенный доступ к информации
О проекте
- Наличие единой базы данных клиентов
- Единая информационная система для всех каналов продаж
- Трёхуровневая архитектура (сервер базы данных, сервер приложений, рабочее место пользователя)
- Надёжное и безопасное хранение учётных данных пользователей системы
- Использование современной и надёжной СУБД
- Разделение функций фронт-офиса и бэк-офиса
Функциональные возможности L’Rise:
Комплексное обслуживание физических лиц
Дистанционное банковское обслуживание
Проектирование банковских продуктов
Бухгалтерский учёт банковских операций
Информация о текущем состоянии операций, счетов, договоров
Взаимодействие с внешними информационными системами (ЕРИП, Кредитное бюро, базы МВД, Международные переводы, Поставщики услуг, Минтруда, ФСЗН)
Модуль «Текущие счета и вклады»
Функциональный комплекс по ведению всех операций по обслуживанию депозитов и текущих счетов физических лиц.
Преимущества модуля:
Единое досье клиента
Разделение функций бэк- и фронт-офиса
Автоматизация всех расчётов по вкладу
Функциональные возможности модуля «Текущие счета и вклады»
Проектирование депозитных продуктов
Гибкая настройка процентных ставок по депозитам
Подбор депозитного продукта в соответствии с условиями, указанными клиентом
Автоматическое открытие сопряжённого текущего счёта для перечисления процентов, остатка вклада по окончании срока сопряжённого текущего карточного счёта
Оформление депозитов через системы ДБО
Выплата процентов в соответствии с условиями договора: в дату открытия депозита, ежедневно, ежемесячно и т.д. на сопряжённый текущий (карточный) счёт или капитализацией процентов
Автоматический массовый расчёт процентов по вкладам
Автоматический расчёт и удержание налогов с процентных доходов в соответствии с законодательством
Автоматический перерасчёт процентов при досрочном расторжении депозита
Осуществление безналичных платежей, в том числе международных переводов, с текущих счетов и вкладов
Автоматическое закрытие вклада с перечислением суммы вклада и процентов в соответствии с условиями договора
Автоматический перенос неподвижных остатков на соответствующие счета согласно законодательству
Оформление доверенности на вклад, группу вкладов, текущий счет с автоматическим взиманием комиссии согласно тарифам банка
Оформление завещательного распоряжения
Оформление постоянно действующего платёжного поручения по распоряжению суммами на текущем счёте, вкладе
Автоматическая покупка валюты при поступлении денежных средств на счёт согласно настроек Валютного распорядителя
Взаимодействие с АИС ИДО
Модуль «Банковские платежные карточки»
Модуль для эмиссии, учёта и управления счетами и картами, по обработке транзакций, совершению платежей.
Преимущества модуля:
Единое досье клиента
Поддержка полного жизненного цикла карточного продукта
Расчёт полного спектра вознаграждений, включая транзакционные и событийные, списание суммы с карты
Взаимодействие с информационными системами банка и программными модулями процессингового центра
Предоставление возможностей по управлению розничным бизнесом: money-back, программы лояльности, бонусы, карты рассрочки, партнёрские программы
Гибкая система отчётности
Функциональные возможности модуля «Банковские платежные карточки»
Проектирование карточных продуктов
Ведение и учет клиентов, счетов, договоров и карт
Работа с текущими, депозитными и кредитными счетами, привязанными к карте
Овердрафтное кредитование (с Grace периодом)
Эмиссия платежных карт: дебетовые, мгновенного выпуска, виртуальные, токенизированные
Логистика карт (учет, перемещение, аннулирование, уничтожение)
Ведение зарплатных проектов, обработка зарплатных списков
Корпоративные карты с совместным и раздельным учетом
Прямое взаимодействие с информационно-аналитическими системами банка
Проведение межбанковских расчётов, возмещение эквайринговой комиссии
Эквайринг платежных карт: взнос-выдача наличных/безналичные платежи/ баланс/блокировки по реквизитам карты
Синхронизация с процессинговыми центрами (Tieto CardSuite, SmartVista), через файлообмен, db-link, WebServices
Работа с online протоколами процессинга (блокировка карты online, получение ПИН по SMS, подключение к 3D secure, индивидуальные лимиты и пр.)
Расчёт и взимание комиссионных вознаграждений с карты в соответствии с тарифами
SMS-оповещение о событиях с картой, отправка PIN/CVV
Соответствие стандартам PCI DSS
Программы лояльности: управление и начисление Money Back, предоставление скидок и бонусов, карты рассрочки, партнерские программы
Интеграция с платёжными сервисами Appl/Samsung/Android Pay, Iss Walet
Используемые протоколы:
- POS Terminals based on ISO 8583:1993,
- Native ISO 8583:1993(E)
- Symbols Version 4.2.13
- POS Concentrator terminals 1.06.09
Модуль «Операционная касса»
Полный перечень операций с наличными деньгами, драгметаллами, монетами и драгоценными камнями: от приёма платежей любого вида до покупки бриллиантов.
Преимущества модуля:
Единая клиентская база
Быстрая идентификация клиента с помощью считывателя документов “Регула”
Возможность создания корзины платежей
Разделение функций фронт- и бэк-офисов
Централизованное ведение распоряжений по установке курсов валют
Выгрузка проводок в баланс банка
Интеграция с платёжными терминалами Ingenico, PaxS80, Verifonе
Интеграция с системами международных переводов “Золотая Корона”, “Contact”, “Unistream”
Оптимальный интерфейс кассира
Оптимизация работы кассира
Функциональные возможности модуля «Операционная касса»
Покупка, продажа, конверсия валют
Налично-безналичные операции
Операции с драгоценными металлами и камнями, мерными слитками, памятными монетами
Регистрация операций в кассе:
Приём платежей ЕРИП
Погашение кредитной задолженности
Приём и выдача международных переводов
Пополнение и выдача средств с платёжной карты
Обмен, размен, инкассо
Подкрепление и передача средств
Распоряжения по наличным и безналичным курсам валют
Возможность использования ЭЦП
Формирование и печать кассовых отчётов по смене
Формирование и выгрузка проводок в операционный день банка
Модуль «Кредиты»
Оформление и рассмотрение заявок на кредит, полный цикл сопровождения кредита от оформления заявки до его закрытия.
Преимущества модуля:
Единое досье клиента
Автоматическое принятие решения при рассмотрении заявок
Разделение функций бэк- и фронт-офиса
Информирование клиента на всех этапах ведения кредитного договора
Поддержка полного жизненного цикла кредитного договора: от подачи заявки до полного погашения
Функциональные возможности модуля «Кредиты»:
Комплексное обслуживание физических лиц
Проектирование кредитных продуктов
Гибкая настройка процентных ставок по кредиту
“Кредитный конвейер”: подача, рассмотрение, принятие решения (в т.ч. автопринятие решения на базе скоринговых моделей и анализа информации из сторонних систем)
Выдача кредита с автоматическим открытием счетов учёта кредитной задолженности, обеспечения по кредиту
Автоматическое перечисление суммы кредита на кассу, карт-счёт клиента, на счёт поставщика товаров (услуг) в зависимости от желания клиента
Пос-кредитование
Онлайн кредитование
Автоматический массовый расчёт процентов, пени, неустойки, резервов, вынесение на просрочку, на безнадёжную задолженность
Индивидуальная работа с отдельным кредитным договором
Ведение графиков мониторинга залога и графика страховых платежей с автоматическим начислением штрафов за нарушение условий договоров и рассылкой SMS-оповещения о сроках мониторинга
Погашение по кредитному договору и последующее его закрытие
Выявление проблемных кредитов, информирование клиента (в т.ч. с помощью SMS-оповещения)
Взаимодействие с Кредитным Регистром
Функциональные комплексы системы L’Rise:
ФК "Приём платежей"
ФК "Продажа электронных денег WebMoney и EasyPay"
ФК "Выполнение функций страхового посредничества"
ФК "Размещение облигаций собственного выпуска"
ФК "Размещение облигаций третьих эмитентов"
ФК "Сберегательные сертификаты"
ФК "Экспресс-переводы"
ФК "Международные переводы в системе CONTACT"
ФК "Приём выручки от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"
ФК "Графический анализ"
ФК "Банковское хранение ценностей"
ФК "Приём и передача денежных переводов платежной системы "Золотая корона"
ФК "Статистика"
ФК "Международные переводы"
ФК "Взаимодействие с системой "Расчёт" (ЕРИП)
ФК "Отчёты"
ФК "Банковские договоры"
ФК "Банковские операции"
Хотите обсудить совместный проект?
Будьте нашим партнёром и вместе мы достигнем ваших ожиданий